多地公安紧急预警｜“线上联络+线下上门取现”新型虚拟币投资诈骗多发！

多地公安紧急预警！这类“新型诈骗”已在全国多地蔓延！ 你是不是还认为：电信网络诈骗分子只会隐身在网络背后？ NO!NO!NO!近期，全国多地都出现了“线上联络+投资理财+线下取现换U”的新型骗局，骗子不再局限于网络，而是通过“线上+线下”组合模式诈骗，手段更具迷惑性。真实案例案例1：常女士收到一条陌生短信，对方自称是一名现役军人，骗取了常女士的信任。两人逐渐“熟悉”后，男子向常女士介绍了U币投资理财，说使用U币兑换美元可以提高投资金额的上限，并贴心提出帮忙找U商“上门兑换”，随后安排“车手”前往常女士家中取现。常女士将20万元现金交于“车手”后，却发现理财系统再也无法成功提现，遂报警。案例2： 孙女士通过某社交平台认识了一名陌生男子并发现与该男子在众多话题上都很合拍。一段时间后，该男子与孙女士聊起投资话题，称自己在投资“虚拟货币”赚钱，问她要不要一起投资。为了获取信任，该男子向孙女士展示了其收益截图，并一再强调，可以先投资一笔试试，觉得收益不错再将钱交给线下“工作人员”，兑换成“U币”。看到可以“面对面”交易投资，孙女士放下戒心，在对方的指示下，向某平台充值3万元，并成功提现。看到孙女士已经“上钩”，对方称自己先在平台内帮孙女士垫付充值20万元购买“U币”，并将线下“工作人员”李某介绍给孙女士。于是，孙女士与李某约定见面时间地点，将17万元现金交给李某。几天后，迟迟没等到“U币”到账的孙女士才意识到自己被骗，于是到昆明市公安局经开分局报警。案例3：刘女士在某交友软件上结识了自称是现役军人的郭某，二人相聊甚欢。随后，他声称自己有内幕消息，可以带刘女士一起投资理财，为骗取刘女士信任，郭某将自己的账户密码告知刘女士，并指导她操作。刘女士发现在该网站上郭某的账户始终在盈利，就对郭某说的话信以为真。 此时，郭某提出可以使用虚拟币投资，收益更高，刘女士表示自己不会操作，郭某顺势向其推荐了一名“U商”，可以上门取现兑换虚拟币。刘女士先后两次将10万余元现金交给这名所谓的“U商”。待刘女士想要提现时却显示账号已被冻结，如要解冻还需再充值5万元保证金，刘女士意识到自己被骗，遂报警。在这类骗局中，受害人除了被骗钱财，还可能沦为犯罪分子洗钱的帮凶。在新疆兵团第二师公安侦破的一起类似案件中，受害人赵女士的“军官男友”谎称自己投资虚拟币的收益到账了，因为自己不方便提取，就将钱转到赵女士的卡上，让赵女士将钱取出来交给“朋友”。在发现被骗前，这个“朋友”先后4次上门来找赵女士取走了100余万元。而“军官”这个所谓的“投资收益”极大可能是诈骗来的赃款。新型虚拟币投资诈骗套路拆解 “线上联络+投资理财+线下取现换U”的诈骗新模式在各地都引起了广泛的关注，通过“上门取现”的方式改变了以往电信网络诈骗“不见面、不接触”的套路，让骗局更具迷惑性。通过对案例进行分析，我们发现这类骗局的常见套路为：线上联络+情感渗透诈骗分子通常通过社交平台、婚恋平台、投资理财社群等渠道寻找诈骗对象，一旦建立联系后就开始进行情感渗透，通过“杀猪盘”等套路与受害人建立情感链接。投资理财+小尝甜头在与受害人逐渐熟悉后，诈骗分子通常会捏造超高回报率的投资项目，利用受害人渴望获得高额收益的心理引诱受害人上钩。为了获取信任，诈骗分子通常会：①给受害人查看自己的收益，让受害人被高额的收益诱惑；②让受害人代管自己的投资账号，看到“可观”的收益，进一步加深受害人对诈骗分子的信任；③前期小笔投资小额获益并可提现，让受害人小尝甜头，放松警惕！上门取现换U+诈骗跑路 在受害人小尝甜头后，诈骗分子会通过有“内部渠道”、“虚拟币投资收益更高”等话术让受害人进行虚拟币充值。 不会操作？没有关系！诈骗分子会提议帮忙找“U商”来上门兑换。受害人只需将现金/金条等交给上门来取现的人员（或者邮寄到指定地点），现金兑换的虚拟币会直接充值到账号里。当受害人给了现金后发现账户被冻结、无法提现、充值不到账等才终于知道被骗了。线下上门取现的方式方便诈骗分子逃避警方对银行卡开展的止付操作，隐匿资金的去向，节省资金转移成本。你以为上门来交易的是真正的“U商”，实际上他们只是临时雇佣的“车手”，而这些“U商”在上门时还会以感冒等借口佩戴口罩、墨镜，遮挡面部，让人难以看清对方的真实面貌。随着公安机关对电信网络诈骗犯罪的打击力度不断加大，诈骗分子转移涉诈资金越来越困难，便盯上了黄金、烟酒、珠宝、现金这些拥有较强流通属性的物品。 越来越多的诈骗活动通过“线上诈骗+上门取现”的模式来转移涉诈资金，例如：兼职刷单诈骗+快递现金“提现”、兑换礼品卡+网约车托运黄金/现金“提现”、冒充公检法+快递邮寄黄金/现金“撤案”、投资理财+上门取现“充值”、亲友出意外+上门取现“救治”等等，诈骗分子先用各种手段对受害人实施诈骗，通过编造各种理由，诱导受害人使用快递或网约车托运的方式将黄金、现金等送到指定地点，或者直接让“车手”来上门来取。 涉币案件技术协助直达如果大家在相关案件中有技术协助需求，可直接联系我们。 另外，近期成都链安链必追独家上线了【情报挖掘】功能，该功能包含了【线索挖掘】和【线索订阅】两大板块。基于高级搜索运算、数据挖掘等技术为涉币案件情报挖掘提供了新的方法和思路。案件侦办人员不仅可以通过区块链地址、关键词等对Telegram上汇旺公群的聊天信息，波场交易备注，推特等社交平台信息，新闻媒体、论坛等主流区块链领域的开源情报等进行快速挖掘，还可以精准订阅自己最关注的情报线索。信息获取快人一步，便于相关案件犯罪早发现、早治理，将犯罪扼杀在摇篮里（详细内容请戳：链必追持续引领：开创涉币案件情报挖掘新篇章）。 微信扫码添加【人工客服】 技术协助&链必追情报挖掘功能试用申请